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平安理财师解答网友提问案例(2)
2009-08-17 15:43:14                          来源: 泉州网

    泉州网理财面对面第七期:平安银行理财师做客泉州网

    (网友咨询的代表性问题整理)

    【邀请理财三】

    【平安银行泉州分行安盈理财团队答复】

    庄女士证券市场投资经验比较匮乏,风险类型属于保守型客户,建议通过长期定投,积少成多,强制自己进行储蓄,养成良好的理财习惯。可500元定投指数基金(如:易方达50指数基金或广发沪深300基金),另500元可定投股票型基金(如:华安核心股票或广发聚丰),不建议直接投资股票。平安银行网上定投基金可享受申购费率3-4折优惠,对长期投资较为实惠。

    【邀请理财四】

    【平安银行泉州分行安盈理财团队答复】

    蔡女士工作较为稳定,风险承受能力相对较高,理财时需考虑子女养育、房贷、固定资产占比较高等问题。建议如下:

    1、开源方面:建议将其中一套房子出租,用租金抵扣月供。

    2、节流方面:建议每日记账、每月形成家庭收支表情况表,制定下月收支情况表,对家庭和个人收支情况进行科学规划,可一定程度上减少生活支出。

    3、建议客户每月定投基金500元,储备子女教育基金,也可起到强制储蓄的功效。

    4、建议客户投资5-10万购买金彩人生银保产品,储备子女教育基金和养老金。

    5、建议客户预留3-5万元,作为家庭3-6月的生活支出预备金。

    6、建议每年为家庭主要经济收入成员购买定期寿险,保额在30万以上为宜,每年应缴保费300-1000元。

【责任编辑: 高启文 】

 

 
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